5 transaction mistakes
5 transaction mistakes: उन्नत डेटा एनालिटिक्स की तैनाती के साथ, आयकर विभाग किसी व्यक्ति की घोषित आय और उनके खर्चों के बीच विसंगतियों की पहचान करने में सक्षम है।
इस परिष्कृत क्रॉस-रेफ़रिंग में बैंक स्टेटमेंट, संपत्ति लेनदेन और निवेश पोर्टफोलियो सहित विभिन्न स्रोतों से डेटा का विश्लेषण करना शामिल है, जिससे करदाताओं की एक विस्तृत वित्तीय प्रोफ़ाइल तैयार की जाती है।
विभाग आय घोषणाओं की सटीकता सुनिश्चित करने और संभावित कर चोरी की पहचान करने के लिए नियोक्ताओं और स्टॉक एक्सचेंजों जैसे बाहरी स्रोतों से भी जानकारी का लाभ उठाता है।
5 transaction mistakes: दस्तावेज़ कई प्रकार के लेनदेन पर ज़ोर देता है जो नकदी में निष्पादित होने पर भी आयकर विभाग का ध्यान आकर्षित कर सकते हैं। इसमे शामिल है:
* बचत खातों में बड़ी नकद जमा: सभी बचत खातों में एक वित्तीय वर्ष में ₹10 लाख से अधिक जमा को चिह्नित किया जाता है और आयकर विभाग को सूचित किया जाता है। इस जांच के पीछे का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि ऐसे धन का स्रोत वैध है और करदाता की घोषित आय से मेल खाता है।
* नकद से की गई सावधि जमा: ₹10 लाख की समान सीमा एक वित्तीय वर्ष के भीतर सावधि जमा के लिए की गई नकद जमा पर लागू होती है। इस विनियमन का उद्देश्य सावधि जमा में किए गए बड़े निवेश की निगरानी करना है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे बेहिसाब धन को वैध बनाने का साधन नहीं हैं।
* शेयरों, म्यूचुअल फंडों और बांडों की नकद में खरीदारी: शेयरों, म्यूचुअल फंडों या बांडों में ₹10 लाख से अधिक का निवेश, जब नकद में किया जाता है, तो धन के स्रोत को सत्यापित करने और सुनिश्चित करने के लिए आयकर विभाग द्वारा जांच शुरू की जा सकती है। कर कानूनों का अनुपालन।
* क्रेडिट कार्ड बिल नकद में चुकाना: हालांकि क्रेडिट कार्ड बिल नकद में चुकाने की कोई स्वचालित जांच नहीं है, लेकिन ₹1 लाख से अधिक का भुगतान विभाग को धन के स्रोत के बारे में पूछताछ करने के लिए प्रेरित कर सकता है।
* संपत्ति खरीद से संबंधित नकद लेनदेन: ₹30 लाख से अधिक की संपत्ति लेनदेन के लिए, खरीदार को धन के स्रोत का खुलासा करना होगा, एक उपाय जिसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना और उच्च मूल्य के लेनदेन में पारदर्शिता सुनिश्चित करना है।
कथा का उद्देश्य उस आम ग़लतफ़हमी को दूर करना है कि कैशलेस लेनदेन आयकर विभाग की जांच से बच जाते हैं। वास्तव में, विभाग सभी उच्च-मूल्य वाले लेनदेन पर सतर्क नजर रखता है, भले ही वे नकद में या डिजिटल माध्यम से किए गए हों। वित्तीय संस्थानों को पूर्व निर्धारित सीमा से अधिक लेनदेन की रिपोर्ट आयकर विभाग को देना अनिवार्य है, जिसमें नकद जमा और निकासी से लेकर कार्ड भुगतान और यूपीआई लेनदेन तक की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है।